一、什麼是 00864B？
00864B｜中信美國公債 0–1。被動追蹤 ICE 美國政府 0–1 年期債券指數，主要持有剩餘到期 0–1 年的美國公債（T-Bills／短天期 T-Notes），屬超短存續期、美元主權的現金管理型債券 ETF；2019/10/18 上櫃
二、00864B 選股邏輯及前十名成分股
基金的選股邏輯是以追蹤票滿的標的指數，主要針對0至1年期的美國國債進行投資。
| 成分股名稱 | 投資比例(%) | 持有股數 |
|---|---|---|
| T 4.25 01/31/26 | 5.54 | 12,000,000.00 |
| T 6 02/15/26 | 5.50 | 12,000,000.00 |
| T 4.25 12/31/25 | 5.31 | 11,500,000.00 |
| T 4.5 11/15/25 | 5.30 | 11,500,000.00 |
| T 4 12/15/25 | 5.07 | 11,000,000.00 |
| T 3.875 01/15/26 | 5.07 | 11,000,000.00 |
| T 4.875 04/30/26 | 4.64 | 10,000,000.00 |
| T 4.875 05/31/26 | 4.64 | 10,000,000.00 |
| T 4.625 06/30/26 | 4.64 | 10,000,000.00 |
三、00864B 的基本資料介紹跟評估
| 基本資料 | 詳細資訊 |
|---|---|
| ETF名稱 | 中信美國公債0-1 |
| 交易所代碼 | 00864B |
| 上市日期 | 2019/10/18 |
| 投資標的 | 債券型 |
| 配息頻率 | 季配 |
| 殖利率 | 1.24%（截至10/08） |
| 總管理費用 | 0.18%（含0.08%非管理費用） |
| 成分股數 | 47 |
四、00864B 績效評估
| 指標 | 市價(10/09) | 淨值(10/08) |
|---|---|---|
| 一日變化 | -0.18% | 0.17% |
| 一週變化 | 0.36% | 0.33% |
| 一個月變化 | 0.81% | 0.42% |
| 三個月變化 | 5.89% | 6.24% |
| 六個月變化 | -5.85% | -5.61% |
| 一年變化 | -1.23% | -1.28% |
| 三年變化 | 9.75% | 9.79% |
| 五年變化 | 20.31% | 20.49% |
| 成立日變化 | 14.04% | 13.95% |
五、00864B 有甚麼樣的優缺點？
| 優點 | 可能缺點／風險 |
|---|---|
| 信用風險極低：標的為美國政府公債。 | 再投資／收益下滑風險：若美國短天期利率下行，配息與收益率將同步回落。 |
| 存續期極短（0–1 年），對利率上行淨值波動小，適合現金管理。 | 上行彈性有限：價格對降息的彈性遠低於長天期公債。 |
| 季配、近期單期年化約 ~5%，現金流頻率高於多數股權型 ETF。 | 匯率風險：標的是美元資產、以新台幣交易；美元走弱時台幣計價報酬可能遭稀釋。 |
| 台灣掛牌、規模成熟、資訊透明，交易便利。 | 分配非保證、可能含收益平準金；配息不代表實際投資收益。 |
六、這檔ETF配息嗎？平均殖利率多少？
是的，中信美國公債0-1 ETF每季配息，其截至最新報告的殖利率為1.26%（截至10/08）。
|
年季 |
現金股利 |
殖利率(%) |
除息日 |
股利發放日 |
|---|---|---|---|---|
| 2025Q2 | 0.56 | 1.26 | 2025/08/18 | 2025/09/11 |
七、誰適合投資這檔ETF？
-
需要美元公債等級、超短存續期的低波動現金停泊工具者。
-
想在組合中降低利率敏感度、同時保留一定票息水位的人。
-
習慣以台股券商下單、以新台幣交易取得美元資產曝險，但能接受 TWD/USD 匯率影響之投資人。
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九、總結
中信美國公債0-1 ETF專注於短期美國國債的投資，提供穩定的收入和相對較低的風險。
適合尋求資本保全及穩定現金流的投資者。透過其配息及潛在回報，這檔ETF為保守型投資者建立資產配置提供了一個穩健的選擇。
