00933B｜國泰10年以上投資級金融債券 ETF（月配）。採被動指數化，追蹤彭博10年以上美元金融債券指數（銀行產業），投資剩餘到期超過10年、美元計價、投資等級、固定利率的金融機構公司債；台灣掛牌、以新台幣交易。
一、00933B 的基本資料
| 事項 | 內容 |
|---|---|
| 交易所代碼 | 00933B |
| 上市日期 | 2023/10/19 |
| 投資標的 | 債券型 |
| 配息頻率 | 月配 |
| 殖利率 | 6.05%（09/23） |
| 總管理費用 | 0.28% (含 0.08% 非管理費用) |
| 成分股數 | 126 |
二、00933B 選股邏輯？前十名成分股有哪些？
國泰10Y+金融債ETF採用指數化策略，根據其追蹤的標的指數，將資金投資於成分證券，確保不低於基金淨資產價值的90%。以下為ETF的前十大成分股及相對投資比例：
| 股名 | 投資比例(%) |
|---|---|
| GOLDMAN SACHS GROUP INC 6.75-2037/10/01 | 5.70 |
| JPMORGAN CHASE & CO 6.4-2038/05/15 | 4.09 |
| BANK OF AMERICA CORP 7.75-2038/05/14 | 3.88 |
| MORGAN STANLEY 6.375-2042/07/24 | 3.15 |
| WELLS FARGO BANK NA 6.6-2038/01/15 | 2.99 |
| CITIGROUP INC 8.125-2039/07/15 | 2.93 |
| BANK OF AMERICA CORP 6.11-2037/01/29 | 2.79 |
| WELLS FARGO & COMPANY 5.013-2051/04/04 | 2.72 |
| JPMORGAN CHASE & CO 5.534-2045/11/29 | 2.16 |
三、00933B 績效評估
| 項目(單位: %) | 市價(09/24) | 淨值(09/23) |
|---|---|---|
| 一日 | 0.75 | 0.47 |
| 一週 | 0.38 | 0.05 |
| 一個月 | 2.63 | 1.56 |
| 三個月 | 8.81 | 7.92 |
| 六個月 | -2.31 | -2.55 |
| 一年 | -3.39 | -3.95 |
| 成立日 | 20.95 | 18.08 |
四、00933B 有甚麼樣的優缺點？
| 優點 | 可能缺點／風險 |
|---|---|
| 月配機制，提供規律現金流；資料顯示 2025/08 每單位 0.072 元。 | 長天期、對利率高度敏感：長端殖利率上升時，淨值下修幅度可觀。 |
| 標的為投資級美元金融債，信用條件相對穩健。 | 產業集中於金融機構，若銀行體系利差縮窄或資本壓力升高，利差可能擴大、價格受壓。 |
| 規則透明、指數化操作，追蹤彭博 10Y+ 美元金融債指數。 | 匯率風險：美元走弱時，台幣計價報酬恐被侵蝕。 |
| 台灣掛牌進出便利，省去海外券商手續。 | 配息非保證且可能含收益平準金／本金來源，分配不代表實際投資報酬。 |
五、00933B 配息嗎？平均值利率多少？
是的，國泰10Y+金融債提供月配息。根據最新資料，其殖利率為6.05%（09/23）。
| 配息年月 | 每單位分配金額(元) | 當期配息率 | 當期含息報酬率 |
|---|---|---|---|
| 2025/08 | 0.072 | 0.45% | 3.87% |
| 2025/07 | 0.072 | 0.46% | 4.98% |
| 2025/06 | 0.082 | 0.55% | 0.06% |
| 2025/05 | 0.082 | 0.55% | -0.87% |
| 2025/04 | 0.082 | 0.54% | -4.21% |
| 2025/03 | 0.082 | 0.51% | -5.79% |
| 2025/02 | 0.082 | 0.48% | 1.14% |
六、誰適合投資 00933B ？
-
看好長端利率有下行空間、希望用台股券商就能配置美元長天期投資等級金融債的人。
-
需要月配現金流，但能接受金額彈性、非保證配息者。
-
了解並能承擔**利率敏感度（長存續期）與匯率（TWD/USD）**雙重波動的投資人。
七、怎麼買 00933B ？
想買 00933B 超簡單，只要有一個台股帳戶就搞定！
推薦你使用 口袋證券，不僅有超優惠的手續費，更能輕鬆定額、定股購買台股、ETF，無論是新手或老手，都能輕鬆搞定！
👇點擊下方了解手續費👇
-
用 5 分鐘開口袋證券帳戶，填資料、驗身份。
-
從 30+ 家合作金融機構中，挑一家綁定後匯款進口袋錢包。也可以從 20+ 家的合作夥伴設定自動扣款喔。 (詳細教學 & 配合銀行)
-
直接下單買 00933B ：
-
打開 App「下單匣」，輸入「00933B 」下單（可選擇市價單或限價單）。
-
想要更輕鬆的存股？到 App 內「口袋存股」，搜尋「00933B 」設定扣款金額和頻率，一鍵搞定！
-
⚠️ 小提醒：台股扣款日為下單後兩天 (T+2)，存股功能在購買當天即使餘額不足也會下單，請確認口袋錢包有足夠餘額喔！
總結
國泰10Y+金融債作為一檔以長期美元金融債券為主的ETF，提供穩定的收益並具有分散風險的特性，適合固定收益的投資者或尋求資產穩定增長的投資群體。
考慮到其配息頻率與殖利率，對於希望增加現金流的投資者而言，此ETF值得考量。然而，潛在的利率風險也需投資者注意。
