元大美債20年（00679B）完整懶人包
想用一檔 ETF 取得美國20 年以上長天期公債曝險？00679B 追蹤 ICE 20+ Year U.S. Treasury 指數，提供季配現金流與高利率敏感度的久期暴露，適合作為利率走平/下行情境的衛星部位或股債再平衡工具。
元大美債20年 (00679B) 是甚麼 ETF?
元大美債20年（Yuanta U.S. Treasury 20+ Year Bond ETF，00679B）為指數型 ETF，投資於美國財政部發行之到期年限超過 20 年的長期公債，旨在追蹤 ICE U.S. Treasury 20+ Year Bond Index 表現。成立日 2017/01/11，上市日 2017/01/17。
00679B 的選股邏輯
採指數化策略，80% 以上資產配置於標的指數成分債。納入標準包含：
- 發行者為美國財政部；
- 距到期日 > 20 年；
- 僅納入固定利率債券；
- 最小流通在外面額 > 3 億美元。
00679B 前十名成分股
| 成分股名稱 | 投資比例(%) |
|---|---|
| US TREASURY N/B 4.75% 11/15/2053 | 5.46 |
| US TREASURY N/B 4.625% 05/15/2054 | 5.46 |
| US TREASURY N/B 4.5% 11/15/2054 | 5.24 |
| US TREASURY N/B 4.25% 08/15/2054 | 5.01 |
| US TREASURY N/B 4.625% 02/15/2055 | 4.93 |
| US TREASURY N/B 4.25% 02/15/2054 | 4.58 |
| US TREASURY N/B 4.75% 05/15/2055 | 4.14 |
| US TREASURY N/B 4.125% 08/15/2053 | 3.95 |
| US TREASURY N/B 4% 11/15/2052 | 3.70 |
00679B 基本資料介紹跟評估
| 基本資料 | 內容 |
|---|---|
| ETF 名稱 | 元大美債20年 |
| 交易所代碼 | 00679B |
| 上市日期 | 2017/01/17 |
| 投資標的 | 債券型（美國 20+ 年期公債） |
| 配息頻率 | 季配 |
| 殖利率(%) | 4.63 |
| 總管理費用(%) | 0.15 |
| 成分債數 | 39 |
00679B 績效評估
| 績效項目(%) | 市價(09/17) | 淨值(09/16) |
|---|---|---|
| 一日 | 0.07 | -0.43 |
| 一週 | 1.06 | 0.36 |
| 一個月 | 4.09 | 5.19 |
| 三個月 | 8.95 | 9.25 |
| 六個月 | -6.66 | -6.60 |
| 一年 | -11.63 | -12.14 |
| 三年 | -10.31 | -9.75 |
| 五年 | -34.42 | -34.45 |
| 成立日 | -12.85 | -13.44 |
00679B 的優缺點
| 優點 | 可能缺點／風險 |
|---|---|
| 信用風險極低：主權 AAA 等級美債，避免公司債信用事件。 | 久期極長，對利率高度敏感：升息或長端殖利率上行時，淨值回檔幅度可觀。 |
| 規模大、流動性佳：臺幣交易介面，進出相對便利。 | 匯率風險：標的美元資產、ETF 以台幣計價，美元走弱時侵蝕台幣報酬。 |
| 季配現金流：近年參考年殖利率約 4%–5%（隨市況變動）。 | 配息非保證：受票息、再投資利率與價格波動影響，2025 年度化殖利率低於 2024。 |
| 透明度高：追蹤 ICE 20+Y 指數，規則公開。 | 通膨/實質利率上行風險：若通膨黏著、實質利率走高，長端債壓力加大。 |
00679B 配息情況
季配息、近年殖利率約 4.63%。歷史現金股利（參考）介於 0.26–0.34 元/季，單季殖利率約 0.78%–1.26%（將隨價格與利率環境變動）。
| 配息紀錄 | 現金股利(元) | 殖利率(%) |
|---|---|---|
| 第1季 | 0.26 | 0.78 |
| 第2季 | 0.30 | 0.94 |
| 第3季 | 0.32 | 1.02 |
| 第4季 | 0.34 | 1.26 |
適合誰投資 00679B？
- 看好利率持平或下行（降息、曲線牛市/陡峭化）並希望放大價格彈性的投資人。
- 有資產配置/再平衡需求，將長債作為風險資產的對沖或修正時的緩衝。
- 能承受長期利率波動、接受匯率變動對台幣報酬影響者。
如何購買 00679B？只要 3 步驟就完成！
想買 00679B 超簡單，只要有一個台股帳戶就搞定！
推薦你使用 口袋證券，不僅有超優惠的手續費，更能輕鬆定額、定股購買台股、ETF，無論是新手或老手，都能輕鬆搞定！
👇點擊下方了解手續費👇
- 用 5 分鐘開口袋證券帳戶，填資料、驗身份。
- 從 30+ 家合作金融機構中，挑一家綁定後匯款進口袋錢包。亦可由 20+ 合作銀行設定自動扣款（教學／配合銀行）。
- 直接下單買 00679B：打開 App「下單匣」，輸入「00679B」下單（可選市價或限價）。想要更輕鬆？到「口袋存股」搜尋「00679B」設定扣款金額與頻率即可。
⚠️ 小提醒：台股扣款日為 T+2，存股功能當日即使餘額不足也會下單，請確認口袋錢包有足夠餘額！
情境與小提醒
- 利率快速下行（衰退／通膨快速降溫）：長債價格彈性最大，00679B 受惠。
- 通膨黏著＋實質利率抬升：長端殖利率走高，價格壓力大；可降低部位或以短債/現金部位平衡。
- 曲線牛陡/熊陡：留意 2s10s、5s30s 走勢，長端主導的波動將直接影響 00679B。
- 匯率管理：以台幣計價者需關注 USD/TWD；若美元走弱，台幣報酬將打折。
總結
元大美債20年（00679B）提供長天期美債曝險與季配息，適合在利率持平或下行的環境中放大資本利得彈性；惟久期長、對利率與通膨敏感，亦有匯率影響，配置上宜以核心/衛星或再平衡框架控管風險。若你重視 「高品質、長久期利率曝險」 並能承受波動，00679B 是台股市場上好用的工具之一。
