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配息創季配新高
元大投信7月17日確定0056第三季每受益權單位配發1.35元，較上季1元大增35%，是2023年改採季配息以來的單季新高，年化配息率達10.27%。
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除息、發放日期已確定
0056本次除息日為7月21日，最後買進日為7月20日，投資人須在7月20日收盤前買進並持有才能參與配息，股息預計8月10日入帳。
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成分股結構正在變化
受近期科技股走跌影響，截至7月28日，0056前十大成分股中金融、傳產股占比回升，南亞躍居第一大持股，反映Smart Beta指數隨市場輪動調整的特性。
元大高股息（0056）2026年第三季配息公告出爐，元大投信7月17日確定每受益權單位配發1.35元，較上季的1元大增35%，寫下2023年改採季配息以來的單季新高，以公告當日收盤價50.75元計算，年化配息率同步衝上10.27%。
這是0056自2023年7月改為季配息以來的第12次配息，也讓連續配息紀錄邁入第16年。對存股族來說，除了關心配息金額高低，更該掌握除息時間軸、配息資金來源與成分股結構的變化，才不會誤把「淨值搬移」當成「額外獲利」。
本文整理0056這次配息的完整時間軸、基金基本資料、最新前十大成分股名單，並與00878、00919兩檔同樣熱門的高股息ETF做配息比較，幫助你判斷這次除息該怎麼看待、要不要參與。
一、0056第三季配息1.35元創新高，重點一次看
0056是台灣資產規模數一數二的高股息ETF，每一季的配息金額，都牽動上百萬存股族的現金流規劃，因此每次公告都是市場焦點。
配息金額：每受益權單位1.35元（已確定）
最後買進日：2026年7月20日
除息交易日：2026年7月21日
配息發放日：2026年8月10日
年化配息率：約10.27%（以7月17日收盤價50.75元計算）
元大投信於2026年7月17日公告，0056第三季每受益權單位確定配發1.35元，較上季的1元增加35%，創下2023年7月改季配以來的單季新高。回顧近五次配息紀錄，0056在2025年第三季至2026年第一季連續三季維持0.866元至1元的水準，本季一口氣跳升至1.35元，漲幅明顯放大。
元大投信表示，這波配息走高與今年以來台股在AI需求帶動下企業獲利成長、出口表現創高有關，供應鏈獲利提升同步挹注成分股的配息能力。不過配息金額創新高，不代表投資報酬同步提高，除息當天基金淨值會直接扣除配息金額，投資人仍須留意除息後的淨值變化與後續填息表現。
了解這次配息金額後，接下來看看整個配息流程的關鍵時間點，抓緊每一步的參與時機。
二、配息時間軸：從公告到入帳要多久？
元大投信的ETF配息採兩階段公告制度，投資人如果沒抓準日期，就可能誤判自己是否能參與這次配息。
0056 2026年第三季配息時間軸
| 日期 | 事件 |
|---|---|
| 2026/07/01 | 第一階段公告：預估配發1.35元 |
| 2026/07/17 | 第二階段公告：確定配發1.35元 |
| 2026/07/20 | 最後買進日（須於收盤前持有） |
| 2026/07/21 | 除息交易日 |
| 2026/08/10 | 配息發放日 |
從第一階段預估公告到實際入帳，整個流程歷時約40天，且0056的預估與確定金額並無差異，皆為1.35元。投資人只要在7月20日收盤前持有部位，就能參與這次配息，不需要臨時追價搶進。
搞懂配息的時間流程後，我們接著回頭認識0056這檔基金的基本資料與選股邏輯，理解這次配息金額為何能創新高。
三、0056是什麼？基本資料與選股邏輯
0056全名為「元大台灣高股息證券投資信託基金」，成立於2007年12月13日，是台灣歷史最悠久的高股息ETF之一，也是目前市場規模最大的高股息ETF代表標的。
0056追蹤「臺灣高股息指數」，由臺灣證券交易所與英國富時國際有限公司共同編製，從臺灣50指數與中型100指數所組成的採樣母體中，篩選出未來一年預測現金股利殖利率最高的50檔股票，並以殖利率高低決定成分股權重，而非依市值排序。這種「前瞻預測」選股邏輯，讓0056有機會提前布局潛在高息股，但也代表預測結果可能與實際配發股利有落差。
規模與費率
根據投信公告，截至2026年7月1日，0056資產規模已超過新台幣7,100億元，受益人數逾160萬人，是台股規模最大的高股息ETF之一。管理費率則依基金規模分級：規模100億元以下為0.40%、100至300億元為0.34%、300億元以上為0.30%，隨規模擴大，費率也同步遞減。
元大投信指出，截至2026年6月30日，0056帳上包含股息收入的可分配收益約4.54元，包含資本利得的資本平準金約23.24元，以目前配息水準估算，仍具備持續配息的資金基礎，但實際配息金額仍以每季公告為準，不宜直接依此推估未來配息。
認識了選股邏輯與資金基礎後，接著來看這次配息的底氣來源——0056目前的成分股組成，特別是近期產業板塊的變化。
四、最新成分股與前十大持股
0056每半年調整一次成分股，最近一次調整已於2026年6月18日收盤後生效，新增中興電、遠傳、南亞、南亞科、華邦電5檔，同時刪除聚陽、瑞儀、東陽、東和鋼鐵4檔傳產股，是0056首度納入記憶體相關個股，並全數保留原有的AI族群持股。
0056前十大成分股（截至2026/7/28）
| 排名 | 個股名稱 | 代號 | 權重 |
|---|---|---|---|
| 1 | 南亞 | 1303 | 5.9% |
| 2 | 永豐金 | 2890 | 4.2% |
| 3 | 華南金 | 2880 | 4.15% |
| 4 | 中信金 | 2891 | 4.01% |
| 5 | 兆豐金 | 2886 | 3.93% |
| 6 | 緯創 | 3231 | 3.92% |
| 7 | 廣達 | 2382 | 3.86% |
| 8 | 南亞科 | 2408 | 3.84% |
| 9 | 華碩 | 2357 | 3.77% |
| 10 | 華邦電 | 2344 | 3.6% |
截至2026年7月28日，0056前十大成分股中，南亞（1303）以5.9%權重躍居第一大持股，永豐金、華南金、中信金、兆豐金四檔金融股合計占比逾16%，成為前十大中權重最高的產業群組。與6月換股後相比，金融與傳產股的比重明顯回升，主要反映近期台股科技股走跌，帶動0056這類依殖利率動態調整權重的指數型ETF，持股結構隨市場輪動而改變。
了解完0056自身的持股狀況，接著把它放進市場的座標系，看看和另外兩檔人氣高股息ETF相比，這次配息表現如何。
五、0056 vs 00878 vs 00919：三大高股息ETF配息比一比
0056、00878、00919是目前台股規模前段班的高股息ETF，也是不少存股族同時持有、搭配規劃現金流的組合，三者的選股邏輯與配息月份各有差異。
三大高股息ETF最新配息比較
| ETF | 選股邏輯 | 最新配息季度 | 配息金額 | 除息日 | 發放日 | 年化配息率 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 0056（元大高股息） | 預測未來一年殖利率最高50檔 | 2026年第三季（已確定） | 1.35元 | 7/21 | 8/10 | 約10.27% |
| 00878（國泰永續高股息） | MSCI台灣ESG永續高股息精選30指數 | 2026年第三季（預估，8/13公告確定） | 1.01元 | 8/18 | 9/11 | 約12.40%（以8/3收盤價估算） |
| 00919（群益台灣精選高息） | 殖利率＋營運穩定度雙重篩選 | 2026年6月（已發放） | 1.00元 | 6/16 | 7/13 | 官方公告衝破13% |
0056、00878、00919的除息月份剛好互相錯開——0056固定在1、4、7、10月除息，00878在2、5、8、11月，00919則在3、6、9、12月。理論上同時持有三檔，等於把領息時間點分散到全年各個月份，不過實際入帳金額仍要看各投信每季公告與填息狀況，不能只看單一季度的年化配息率高低來判斷優劣，供投資人自行研判是否分散配置。
了解完三檔ETF的差異後，以下是投資人搜尋這次0056配息時最常見的三個問題。
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六、常見問題 FAQ
｜Q1：0056這次配息，跟00878、00919比起來，年化配息率誰比較高？
A：以目前各投信公告的最新一期數字換算，00919最新公告的年化配息率衝破13%，略高於00878估算的約12.40%與0056的約10.27%，但三者計算基準日不同，不能直接視為未來報酬保證。
理由：0056的10.27%是7月17日確定配息後、以當日收盤價計算的官方數字；00878的1.01元仍是8月的第一階段預估金額，須待8月13日第二階段公告才會確定；00919則是引用最新已發放的6月配息換算年化配息率。三者公告時點與計算基準日期不同，不宜直接放在同一天秤上比較優劣，投資人應以自身持有的月份、金額為主，自行研判。
｜Q2：0056除息後股價會不會直接虧錢？
A：除息當天0056的股價參考價，會直接扣除1.35元配息金額，是否因此虧錢，取決於除息後能否「填息」，而不是配息本身造成虧損。
理由：ETF除息機制是把基金資產的一部分轉換成現金發放給投資人，本質上是資產搬移，並非額外贈與。根據市場統計，0056自2023年7月改季配以來的12次配息，皆已完成100%填息，但過去紀錄不代表未來一定能同樣順利填息，投資人仍須持續觀察除息後的實際股價走勢。
｜Q3：0056這次配息，會被扣二代健保補充保費嗎？
A：是否需要繳納二代健保補充保費，取決於股利所得占比與單次領息金額，並非所有配息都會被計入。
理由：本次0056與0050的配息皆包含已實現的資本利得部分，該部分不納入二代健保補充保費的計算範圍；因此投資人實際是否須繳納補充保費，仍要看整體股利所得是否超過單次給付門檻，以及個人整體所得結構而定，建議依實際扣款通知或洽詢券商確認。
