一、00981B是什麼？
00981B，即第一金美元優選非投債（FSITC USD High Yield Premium Income Bond ETF），是一檔專注於於美國市場的債券型ETF，由第一金投信發行，上市日期為2025年3月10日。該基金主要追蹤彭博優選美元非投資等級1-5年BB至B債券指數，目的是為了提供投資者債券類資產的穩定收益。
二、00981B 持股邏輯與前十名成分股
該ETF的選股邏輯基於最佳化法指數化策略，並旨在追蹤其目標指數的績效。
| 個股名稱 | 投資比例(%) |
|---|---|
| DTV 8 7/8 02/01/30 | 2.58 |
| USACUT 9 3/4 05/15/29 | 2.52 |
| NLSN 9.29 04/15/29 | 2.51 |
| IEP 10 11/15/29 | 2.49 |
| BGS 8 09/15/28 | 2.47 |
| PETSAF 9 1/2 10/15/29 | 2.45 |
| CRWV 9 1/4 06/01/30 | 2.44 |
| SPLS 10 3/4 09/01/29 | 2.42 |
| EGBLFN 12 11/30/28 | 2.38 |
三、00981B 的基本資料介紹跟評估
| 基本資料 | 數值 |
|---|---|
| ETF名稱 | 第一金美元優選非投債 |
| 交易所代碼 | 00981B |
| 上市日期 | 2025/03/10 |
| 投資標的 | 債券型 |
| 配息頻率 | 月配 |
| 殖利率(%) | 9.27 |
| 總管理費用(%) | 0.4 |
| 成分股數 | 118 |
四、00981B 績效評估
市價績效
| 項目(單位: %) | 一日 | 一週 | 一個月 | 三個月 | 六個月 | 成立日 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 市價(10/07) | -0.22 | -0.54 | 0.21 | 6.32 | 1.72 | -3.91 |
淨值績效
| 項目(單位: %) | 一日 | 一週 | 一個月 | 三個月 | 六個月 | 成立日 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 淨值(10/03) | -0.10 | -0.57 | 0.09 | 7.37 | -3.64 | -4.46 |
五、00981B 有甚麼樣的優缺點？
| 優點 | 可能缺點／風險 |
|---|---|
| 月配現金流，公告節奏穩定，利於現金流管理。 | 信用風險：屬高收益（非投資等級）債，景氣轉弱或企業體質惡化時，利差擴大、價格承壓。 |
| **短存續期（1–5 年）**相對長天期 HY 對利率上行較不敏感。 | 與股市景氣連動度較高（HY 常與風險資產同向），下行循環回撤可能同步放大。 |
| 指數規則排除 CCC 與中國發行體、設發行人上限，降低尾端違約與過度集中風險。 | 匯率風險：標的是美元債，台幣計價報酬受 TWD/USD 影響。 |
| 台灣掛牌、進出便利；追蹤標的與方法學透明。 | 分配非保證，可能含收益平準金；單期年化殖利率易受價位與分配基期影響。 |
六、00981B 配息嗎?平均值利率多少?
該ETF採用月配的方式進行配息，近期的配息記錄顯示如下：
| 除息日 | 發放日 | 配息總額 | 年化配息率(%) |
|---|---|---|---|
| 2025/10/22 | 2025/11/14 | 0.069000 | 8.98 |
| 2025/09/18 | 2025/10/15 | 0.069000 | 9.04 |
| 2025/08/20 | 2025/09/11 | 0.072000 | 9.50 |
| 2025/07/18 | 2025/08/11 | 0.072000 | 9.71 |
| 2025/06/19 | 2025/07/11 | 0.072000 | 9.72 |
| 2025/05/21 | 2025/06/13 | 0.072000 | 9.49 |
七、誰適合投資 00981B ？
-
需要美元高收益債曝險、且偏好月配現金流，同時希望以 短存續期（1–5 年）降低對利率上行的敏感度者。
-
對降息/利差收斂有正面看法，願意承擔高收益債信用風險與股債循環連動的投資人。
-
慣用台灣券商、想以新台幣買進台掛 ETF 取得美元資產部位，並接受TWD/USD 匯率波動者。
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九、總結
第一金美元優選非投債是一檔專注於美國非投資級債券的ETF，具備較高的殖利率和穩定的配息策略。
雖然風險相對較高，但適合有意追求固定收益且願意承擔相應風險的投資者。
若考慮投資此ETF，請充分了解其基本資料及近期績效，並評估自身的投資需求與風險承受能力。
