AOR 是什麼？— 一檔 60/40 股債平衡 ETF，用低費率打包全球股債核心部位

一、AOR是什麼？

 

iShares核心60/40平衡配置ETF（AOR）是一檔由BlackRock旗下的iShares發行的ETF，旨在為投資者提供一個平衡型資產配置的投資產品。

 

它的投資組合主要包含股票和債券，致力於追蹤S&P Target Risk Balanced Index的表現，這個指數代表了一個以成長為目標的分配風險策略的基礎股票和固定收益基金的組合。

 

二、AOR 選股邏輯？前十名成分股有哪些？

 

AOR的投資邏輯是追蹤特定的平衡型指數，依據市場動態適時調整資產配置，通常會將至少80%的資產投資於其基礎指數的成分證券。

成分股名稱	投資比例(%)
ISHARES CORE S&P ETF TRUST	37.01
ISHARES CORE TOTAL USD BOND MARKET	31.08
ISHARES CORE MSCI INT DEVEL ETF	16.57
ISHARES CORE MSCI EMERGING MARKETS	6.67
iShares Core Intl Aggregate Bnd ET	5.43
ISHARES CORE S&P MID-CAP ETF	2.07
ISHARES CORE S&P SMALL-CAP ETF	0.98

AOR 成分股分析

 

三、AOR 的基本資料介紹跟評估

 

ETF名稱	AOR
交易所代碼	AOR
上市日期	2008/11/04
投資標的	平衡型
配息頻率	季配
殖利率(%)	2.49（09/16）
總管理費用(%)	0.2 (含 0.05 非管理費用)
成分股數	8

AOR 基本資料

 

四、AOR 績效評估

 

以下為AOR的最新績效數據：

指標 (單位: %)	市價(09/16)	淨值(09/15)
一日	-0.06	0.44
一週	1.09	1.15
一個月	2.49	2.49
三個月	7.18	7.66
六個月	12.40	12.47
一年	12.69	13.11
三年	46.16	45.56
五年	46.37	46.39
十年	110.81	112.40
成立日	297.60	269.87

 

五、AOR 有甚麼樣的優缺點？

 

優點	可能缺點／風險
一檔打包多資產（美股、已開發／新興市場股、投資級債），省去自行再平衡與選擇比重。	配置剛性：60/40 為固定權重，無法針對個人觀點（如更保守/更積極）微調到位。
費用率低（0.15%），長期成本友善。	回檔時兩端同受壓：若同時遇到股債「相關性上升」階段，波動可能高於預期。
季配現金流＋透明持股，便於現金管理與風險檢視。	收益率中性：以成長為主、非高配息產品；TTM 約 2.5% 僅屬輔助現金流。
歷史悠久、規模穩定，追蹤標的明確，操作簡潔。	指數化限制：相對主動多資產策略，缺乏戰術資產配置（TAA）彈性，可能錯過短期輪動。

 

 

六、AOR 配息嗎？平均值利率多少？

 

AOR提供季配的現金股利，最新的殖利率為2.49%。其配息紀錄顯示，持續維持穩定的派息水平，為投資者提供現金流。

年度	現金股利	殖利率(%)	除息權日	股利發放日
2025	0.469507	2.59	2025/07/02	2025/07/08
2025	0.247567	2.68	2025/04/02	2025/04/07
2024	0.608283	2.63	2024/12/20	2024/12/26
2024	0.269895	2.43	2024/10/02	2024/10/07
2024	0.423854	2.47	2024/07/02	2024/07/08

AOR 配息詳細資訊

七、誰適合投資 AOR ？

 

AOR適合以下類別的投資者：

• 需要一檔「一鍵 60/40」的長期核心配置，希望簡化再平衡與選基流程者。

• 已有單一資產曝險（如全股或全債），想以中等波動／中等成長特性平衡整體風險報酬者。

• 接受以被動、低費用為主、追求市場平均回報的投資人。

 

八、怎麼買這檔 AOR ？

 

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九、總結

iShares核心60/40平衡配置ETF (AOR) 是一個適合追求穩定收益和多樣化投資的工具。它的投資策略以追蹤S&P Target Risk Balanced Index為基礎，並提供相對合理的管理費用及配息。對於長期投資者及渴望穩定收入的投資者來說，AOR是一個值得考慮的選擇。