SHV 是甚麼樣的 ETF ？
iShares短期美國公債ETF，以「SHV」為交易代碼，是一項專注於短期美國國債的交易所交易基金，由iShares（BlackRock）發行。
該基金的主要目標是追蹤ICE Short US Treasury Securities Index的表現，通常將至少90%的資產投資於相關指數的債券，且至少95%的資產投資於美國政府發行的債券。
SHV前十名成分股
| 成分股名稱 | 投資比例(%) |
|---|---|
| TREASURY BILL Jan 22, 2026 | 5.14 |
| TREASURY BILL Sep 25, 2025 | 5.11 |
| TREASURY BILL Nov 20, 2025 | 3.81 |
| TREASURY BILL Dec 30, 2025 | 3.46 |
| TREASURY BILL Jul 09, 2026 | 3.28 |
| TREASURY BILL Oct 09, 2025 | 3.11 |
| TREASURY BILL Jan 15, 2026 | 3.10 |
| TREASURY BILL Jan 29, 2026 | 3.09 |
| TREASURY BILL Nov 18, 2025 | 3.04 |
SHV 基本資料
| ETF名稱 | 交易所代碼 | 上市日期 | 投資標的 | 配息頻率 | 殖利率(%) | 總管理費用(%) | 成分股數 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| iShares短期美國公債ETF | SHV | 2007/01/05 | 債券型 | 月配 | 4.37 | 0.15 | 59 |
SHV 績效評估
| 項目 | 市價(09/16) | 淨值(09/15) |
|---|---|---|
| 一日變化 | 0.02% | 0.02% |
| 一週變化 | 0.09% | 0.08% |
| 一個月變化 | 0.40% | 0.38% |
| 三個月變化 | 1.13% | 1.13% |
| 六個月變化 | 2.16% | 2.15% |
| 一年變化 | 4.40% | 4.42% |
| 三年變化 | 14.83% | 14.85% |
| 五年變化 | 14.57% | 14.55% |
| 十年變化 | 21.55% | 21.55% |
| 成立日以來變化 | 36.52% | 36.67% |
SHV優缺點
| 優點 | 可能缺點／風險 |
|---|---|
| 信用風險極低：僅持有美國國債。 | 再投資／收益下滑風險：若降息或票面收益走低，月配與 SEC 殖利率會快速下滑。 |
| 存續期極短（≈0.28 年），利率上行時淨值波動較小。 | 上行潛力有限：利率下行行情中，價格彈性遠低於長天期公債。 |
| 月配、現金流穩定；2025/09/15 TTM 殖利率約 4.37%。 | 非存款／非保本：ETF 仍受利率與市場價格波動影響，並非存款或保本商品。 |
| 費用率低（0.15%），流動性與資產規模大，買賣價差通常較窄。 | 通膨風險：實質購買力可能被通膨侵蝕；短期票息未必能完全對沖。 |
SHV 配息及平均殖利率
此基金提供月配的現金股利，目前的殖利率為4.37%。近年來，股利穩定增長，反映出便利的現金流來源。
|
年度 |
現金股利 |
殖利率(%) |
除息權日 |
股利發放日 |
|---|---|---|---|---|
| 2025 | 0.387601 | 4.36 | 2025/09/02 | 2025/09/05 |
| 2025 | 0.384741 | 4.45 | 2025/08/01 | 2025/08/06 |
| 2025 | 0.371166 | 4.54 | 2025/07/01 | 2025/07/07 |
| 2025 | 0.397026 | 4.62 | 2025/06/02 | 2025/06/05 |
SHV 適合哪種投資者?
-
想以美元計價、國債等級的工具做短期資金停泊，並追求低波動與高流動性者。
-
已有股票或長天期債部位，想用**超短存續期（約 0.28 年）**降低整體組合利率敏感度者。
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以美國納稅人視角，偏好聯邦層級課稅但多數州稅免稅的美國國債利息屬性（實際稅務仍以當地規定為準）。
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總結
整體而言，iShares短期美國公債ETF（SHV）是一個為尋求穩定收入及較低風險投資的選擇，尤其是在不確定的市場環境中。
不過，投資者應該注意其相對於長期債券的低利率及利率波動的風險，並根據自身的投資需求做出判斷。
