想用一檔 ETF 接入 7–10 年期美國公債的核心利率曝險嗎？富邦美債7-10（00695B）以指數化方式持有多檔中期美債，兼顧季配現金流與相對溫和的利率敏感度，介於短債的低波動與長債的彈性之間。
本文將用好讀結構帶你快速掌握它的選債邏輯與前十大持債、費用與績效重點，並說明在不同利率循環與資產配置情境下的運用方式
00695B 選股邏輯與前十大成分股
富邦美債7-10主要集中在美國政府發行的債券，根據其追蹤的指數，該ETF會投資於發行收益率最具吸引力的債券。
| 成分股名稱 | 投資比例(%) |
|---|---|
| T 4 02/15/34 | 9.37 |
| T 4 5/8 02/15/35 | 9.36 |
| T 4 1/2 11/15/33 | 9.36 |
| T 4 3/8 05/15/34 | 9.36 |
| T 4 1/4 11/15/34 | 9.34 |
| T 4 1/4 05/15/35 | 9.33 |
| T 3 7/8 08/15/34 | 8.85 |
| T 3 7/8 08/15/33 | 8.39 |
| T 4 1/8 11/15/32 | 7.56 |
00695B 基本資料
| ETF名稱 | 交易所代碼 | 上市日期 | 投資標的 | 配息頻率 | 殖利率 | 總管理費用 | 成分股數 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 富邦美債7-10 | 00695B | 2017/06/08 | 債券型 | 季配 | 3.10% | 0.44% | 12 |
00695B 績效評估
| 項目(單位: %) | 市價(08/27) | 淨值(08/26) |
|---|---|---|
| 一日 | 0.50 | 0.55 |
| 一週 | 1.66 | 1.91 |
| 一個月 | 5.60 | 5.24 |
| 三個月 | 5.65 | 5.15 |
| 六個月 | -4.06 | -4.35 |
| 一年 | -2.61 | -2.59 |
| 三年 | 3.65 | 3.51 |
| 五年 | -9.51 | -9.39 |
| 成立日 | 4.79 | 4.34 |
00695B 有甚麼樣的優缺點?
| 面向 | 優點 | 可能風險／缺點 |
|---|---|---|
| 信用品質 | 標的為美國公債，信用風險極低。 | 利率風險中等（存續期~7年），升息時價格回檔。 |
| 配息 | 季配，現金流規律；近期TTM殖利率約 ~3%（隨市況變）。 | 配息非保證、與價格互動使殖利率波動。 |
| 成本/規模 | 費用率低、中性規模，資訊揭露完整。 | 內扣費用與追蹤誤差/折溢價仍會影響總報酬。 |
| 期限定位 | 介於短/長天期之間，防守與彈性平衡。 | 若押注強降息、想吃足資本利得，20+年長債更敏感；反之若怕升息，1–3年更穩。—屬資產配置一般原理。 |
00695B 配息嗎?平均值利率多少?
富邦美債7-10定期配息，近期配息平均殖利率為3.03%。具體的現金股利紀錄可以參考以下典型數據：
|
年季 |
現金股利 |
殖利率(%) |
除息日 |
股利發放日 |
|---|---|---|---|---|
| 2025Q2 | 0.263 | 0.81 | 2025/07/16 | 2025/08/08 |
| 2025Q1 | 0.263 | 0.73 | 2025/04/23 | 2025/05/19 |
| 2024Q4 | 0.299 | 0.84 | 2025/01/17 | 2025/02/18 |
| .2024Q3 | 0.238 | 0.65 | 2024/10/17 | 2024/11/11 |
誰適合投資這檔 00695B ？
-
需要中等存續期（~7年）的投資級美元公債曝險，作為股債配置的防守/緩衝與季配現金流者。
-
對利率走勢看法為持平或下行、願意承擔比1–3年期略高的價格波動者。
-
不適合：只追求更高配息或對利率上行/通膨反撲高度敏感的投資人；亦須留意USD/TWD 匯率對台幣報酬的影響。
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八、總結
富邦美債7-10是一檔優質的債券型ETF，主要投資美國7到10年期政府債券，提供穩定的配息及分散風險的優勢。
對於追求穩定收益的投資者來說，這檔ETF是值得考慮的選擇。但同時也需注意市場利率的波動可能帶來的風險。
