隨著投資人對 高股息收益 與 ESG永續趨勢 的雙重需求日益提升，國泰永續高股息ETF（00878）成為台股市場最受關注的熱門標的之一。
該ETF追蹤 MSCI 臺灣ESG永續高股息精選30指數，兼顧穩定現金流與企業責任。自2020年成立以來，00878 不僅配息穩定、殖利率維持高檔，且資產規模持續擴大，已成為台灣投資人配置長期核心資產的重要選擇。
本文將帶你全面解析 00878 的選股邏輯、成分股配置、績效評估與投資優缺點，協助你判斷是否適合納入投資組合。
00878 選股邏輯
國泰永續高股息ETF的選股邏輯主要基於MSCI的標準，透過評估企業的ESG表現，選取那些提供穩定現金流及高股息收益的公司。以下為該ETF前十名成分股的詳細資料：
| 個股名稱 | 投資比例(%) |
|---|---|
| 國泰金 | 9.65 |
| 中信金 | 8.92 |
| 聯電 | 6.17 |
| 聯發科 | 4.60 |
| 華碩 | 4.33 |
| 光寶科 | 3.88 |
| 日月光投控 | 3.45 |
| 瑞昱 | 3.35 |
| 廣達 | 3.27 |
00878 基本資料介紹跟評估
| ETF名稱 | 交易所代碼 | 上市日期 | 投資標的 | 配息頻率 | 殖利率(%) | 總管理費用(%) | 成分股數 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 國泰永續高股息 | 00878 | 2020/07/20 | 股票型 | 季配 | 9.07 | 0.42 | 30 |
00878 績效評估
| 項目(單位: %) | 一日 | 一週 | 一個月 | 三個月 | 六個月 | 一年 | 三年 | 五年 | 成立日 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 市價 | -0.24 | -0.47 | 0.09 | 1.92 | -2.30 | 0.39 | 53.75 | 92.82 | 90.55 |
| 淨值 | -0.33 | -0.66 | -0.57 | 2.03 | -2.34 | 0.86 | 54.01 | 91.93 | 94.36 |
00878 有甚麼樣的優缺點？.
| 面向 | 優點 | 可能風險／缺點 |
|---|---|---|
| 指數邏輯 | 高股息＋ESG 篩選，排除爭議高/評級低個股；30 檔集中但仍有基本分散。 | 以殖利率為核心，可能偏向景氣循環/高配息產業；景氣反轉時表現恐落後大盤。 |
| 配息 | 季配，現金流規律；近一年 TTM 殖利率約 9%（隨價/息動態變動）。 | 配息非保證、除息日會自價格扣回；近季配息有下滑現象。 |
| 成本/規模 | 管理費 0.25%、保管費 0.03%；規模大、流動性佳。 | 仍有內扣費用＋換股成本侵蝕報酬；規模大時再平衡衝擊需關注。 |
| 透明度 | 官網揭露持股、配息資訊與時程。 | 配息來源可能含收益平準金；投資人須理解其會影響「息感」認知。 |
00878 配息嗎? 平均殖利率多少？
是的，國泰永續高股息ETF採用季配方式。在08/15時的殖利率為9.07%。近幾年每季的現金股利也維持穩定增長。
配息歷史表格
|
年季 |
現金股利 |
殖利率(%) |
除息日 |
股利發放日 |
|---|---|---|---|---|
| 2025Q2 | 0.4 | 1.89 | 2025/08/18 | 2025/09/11 |
| 2025Q1 | 0.47 | 2.21 | 2025/05/19 | 2025/06/13 |
| 2024Q4 | 0.5 | 2.18 | 2025/02/20 | 2025/03/18 |
| 2024Q3 | 0.55 | 2.42 | 2024/11/18 | 2024/12/12 |
| 2024Q2 | 0.55 | 2.38 | 2024/08/16 | 2024/09/11 |
| 2024Q1 | 0.51 | 2.16 | 2024/05/17 | 2024/06/13 |
誰適合投資 00878？
-
追求規律現金流（季配）、願意以ESG+高股息邏輯長期持有者。
-
需要台股高股息衛星部位，與大盤型（如 0050/VTI）搭配，以「價差＋股息」看總報酬者。
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不適合：只想完整複製大型權值結構（如高度依賴台積電）、或期待配息固定不變的人。
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總結
整體而言，國泰永續高股息ETF結合了高股息的特性與可持續投資標準，適合那些尋求穩定收益的投資者。
透過多樣化的成分股及強勁的績效記錄，該ETF為台灣市場中一個具吸引力的投資選擇。若有興趣的投資者，則可透過各大證券平台進行購買。
