想參與日本股市、又在意現金流？中信日經高股息 ETF（00956）以預期股利率挑選 50 檔財務體質穩健的高配息企業，並透過季配息把收益直接回饋投資人；加上 0.54 % 的總管理費與台股市場便利買賣，成為台灣投資人分散資產、鎖定日股股息的新選項。
00956 簡介
中信日經高股息（CTBC Nikkei High Dividend Yield 50 ETF，交易所代碼：00956）是一檔專注於日本高股息股票的ETF，旨在追蹤日經225高股息指數的表現。
該ETF由中國信託投信發行，成立於2024年8月9日，並於2024年8月20日在台灣證券交易所上市，提供投資者多元化的日本股票市場曝光。
00956 選股邏輯及前十名成分股
該ETF的選股邏輯是以未來12個月的預期股利收益率來挑選成分股，同時通過財務指標篩選。
丟棄那些有連續三年累積虧損的公司、預期殖利率為零的公司及因股價暴跌而短期內成為高殖利率的公司。
這樣的策略旨在挑選出兼具高股息和良好財務品質的公司。
| 成分股名稱 | 投資比例(%) |
|---|---|
| 本田汽車 | 4.10 |
| 川崎汽船 | 3.94 |
| 武田藥品有限公司 | 3.60 |
| 日本郵船股份有限公司 | 3.57 |
| 山之內製藥公司 | 3.54 |
| 日本煙草公司 | 3.41 |
| 野村控股 | 3.26 |
| 國際石油開發帝石公司 | 3.25 |
| 瑞穗金融集團 | 3.24 |
00956 的基本資料介紹跟評估
| ETF名稱 | 中信日經高股息 |
|---|---|
| 交易所代碼 | 00956 |
| 上市日期 | 2024/08/20 |
| 投資標的 | 股票型 |
| 配息頻率 | 季配 |
| 殖利率(%) | 4.00（08/01） |
| 總管理費用(%) | 0.54（含 0.04非管理費用） |
| 成分股數 | 50 |
00956 績效評估
| 項目(單位: %) | 市價(08/01) | 淨值(07/31) |
|---|---|---|
| 一日 | 0.00 | 0.42 |
| 一週 | 0.42 | -1.25 |
| 一個月 | 3.88 | 3.21 |
| 三個月 | -4.13 | -4.32 |
| 六個月 | 1.96 | 2.18 |
| 一年 | N/A | N/A |
| 成立日 | -1.33 | -2.02 |
00956 有甚麼樣的優缺點?
| 面向 | 優點 | 缺點／風險 |
|---|---|---|
| 高息策略 | 追蹤 Nikkei 高股息 50，近 12 月殖利率約 3 %，優於日經 225 全市場。 | 日本企業傳統「配息年僅 1 次」，季配金額可能波動；殖利率仍低於台股高息 ETF。 |
| 日圓弱勢＋通縮翻轉 | 日圓貶、企業回購潮推升股利率、可分享日本「再通膨＋資產重估」。 | 若日圓急升或景氣下滑，出口商與商社獲利受壓、配息易縮水。 |
| 台幣交易便利 | 單位價 9 元上下、零股友善；免換匯即可持有日股高息籃子。 | 規模僅 ~13 億 TWD，屬中小型；大額申贖時折溢價波動可能放大。 |
| 費用率 | 總管理費 0.54%，在海外高息主題 ETF 屬中段偏低。 | 仍高於大盤 ETF（< 0.10 %）；加上指數季調，追蹤誤差需留意。 |
| 稅務效率 | 配息以台幣發放，免日本 15 % 股息稅；季配頻率兼顧現金流與複利。 | 含收益平準金的季配息未必等同實際股利；須留意「高息低價」循環。 |
| 產業分散 | 商社／電信／金融／製造多元，權重封頂 5 % 降低單一股衝擊。 | 集中單一國家；若日本進入衰退或央行收緊資金，整體高息動能受限。 |
00956 配息嗎？平均殖利率多少？
中信日經高股息ETF有進行配息，配息頻率為季配。根據最新數據，它的平均殖利率為4.00%。
最近的配息紀錄顯示，其現金股利合計由0.065元至0.11元不等，季報的現金股利殖利率為0.71%至1.14%。
|
年季 |
現金股利 |
殖利率(%) |
除息日 |
股利發放日 |
|---|---|---|---|---|
| 2025Q2 | 0.065 | 0.71 | 2025/07/16 | 2025/08/11 |
| 2025Q1 | 0.11 | 1.12 | 2025/04/18 | 2025/05/15 |
| 2024Q4 | 0.11 | 1.14 | 2025/01/17 | 2025/02/20 |
誰適合投資這檔 00956？
| 適合 | 不適合 |
|---|---|
| • 想用 台幣簡單布局日股高息，分散台美權值集中風險。 | • 依賴 月配＞5 % 現金流 的收息族。 |
| • 看好日圓弱勢、企業治理改革與股東回饋升級的長線趨勢。 | • 對日圓匯率與日本宏觀景氣波動高度敏感，無法承受 20 % 回撤者。 |
| • 已有大盤／債券核心，願以 5–10 % 衛星 提高非美元區域高息曝險。 | • 重視超大規模、極低費用或需要立即高收益率的保守型資金。 |
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總結
中信日經高股息ETF（00956）是一檔針對日本高股息股票的特殊ETF，為希望從股息中獲益的投資者提供穩定的現金流。
儘管近幾個月的表現存在波動，但其高殖利率和管理費用的優勢，以及多元化的成分股，使其在該類資產中仍具吸引力。
投資者在考慮是否投入這檔ETF時，應評估自身的投資目標及風險承受能力，並定期檢視其績效及市場趨勢。
