一、00709 是什麼？
想把握歐洲龍頭企業的長期成長，卻苦於個別選股成本高、資訊落差大？富邦歐洲 ETF（00709）以追蹤富時發展歐洲指數為核心，納入 SAP、ASML、雀巢、諾和諾德等 460 檔市值型權值股，兼顧德法英荷等成熟經濟體。
上市逾七年來，00709 累積報酬逼近 60％，雖未配息、費用率略高，但透過一次購買即可分散歐洲多國市場風險，對看好歐洲股市、重視資本增值且能接受市場波動的長期投資人而言，是便捷的入門管道。
以下將從選股邏輯、費用結構到績效表現，帶你全面拆解 00709 的投資價值。
二、00709 選股邏輯?前十名成分股有哪些？
富邦歐洲ETF的選股策略主要集中於富時發展歐洲指數的成分股，這些成分股來自於多個已開發的歐洲國家，以追求指數的績效。
| 成分股名稱 | 投資比例(%) | 持有股數 |
|---|---|---|
| SAP SE | 2.32 | 1,377.00 |
| ASML Holding NV | 2.19 | 533.00 |
| Nestle SA | 1.93 | 3,420.00 |
| Roche Holding AG | 1.81 | 951.00 |
| HSBC Holdings PLC | 1.77 | 23,867.00 |
| NOVO NORDISK A/S | 1.73 | 4,312.00 |
| Novartis AG | 1.71 | 2,525.00 |
| AstraZeneca PLC | 1.69 | 2,028.00 |
| SHELL PLC | 1.68 | 8,093.00 |
三、00709 基本資料介紹跟評估
| 基本資料項目 | 詳情 |
|---|---|
| ETF名稱 | 富邦歐洲 |
| 交易所代碼 | 00709 |
| 上市日期 | 2017/08/15 |
| 投資標的 | 股票型 |
| 配息頻率 | 無 |
| 殖利率 | N/A |
| 總管理費用 | 0.93% |
| 成分股數 | 460 |
四、00709 績效評估
| 項目(單位: %) | 市價(07/23) | 淨值(07/22) |
|---|---|---|
| 一日 | 0.95 | 0.10 |
| 一週 | 1.50 | 0.48 |
| 一個月 | 2.71 | 2.57 |
| 三個月 | -0.66 | -0.63 |
| 六個月 | 6.79 | 4.65 |
| 一年 | 3.65 | 2.80 |
| 三年 | 53.50 | 50.98 |
| 五年 | 59.35 | 59.13 |
| 成立日 | 58.79 | 57.70 |
五、00709 有甚麼樣的優缺點?
| 面向 | 主要優點 | 潛在缺點／風險 |
|---|---|---|
| 一次買 12 國藍籌 | Nestlé、LVMH、Roche…分散單一企業風險。 | 仍屬單一區域曝險，遇歐洲衰退或地緣衝突仍共跌。 |
| 費用中等偏低 | 管理費 0.50 % (< 20 億規模)，達 50 億後降至 0.30 %。 | 「基金包基金」+ 歐股印花稅 → 追蹤誤差略高於台股 ETF。 |
| 零配息＝稅務效率 | 不扣二次股息稅，長期複利最大化。 | 沒現金流；需賣出實現，承擔時點風險。 |
| 台幣計價、門檻低 | 銅板價 + 日均量百張，散戶易定期定額。 | 規模 ≈ 11 億，機構大額申贖時折溢價恐擴大。 |
| 多貨幣曝險 | 歐元、瑞士法郎、英鎊資產，可分散美元單邊風險。 | 若台幣升值或歐元走弱，台幣計價報酬下滑。 |
六、00709 配息嗎?平均值利率多少?
富邦歐洲ETF目前尚未推出配息資料，因此無法提供平均殖利率。
| 項目 | 內容 |
|---|---|
| 配息頻率 | 無 |
七、誰適合投資00709？
| 投資人輪廓 | 為何 00709 可能適合？ |
|---|---|
| 看好歐洲成熟市場、估值修復者 | 指數涵蓋消費、醫療、金融、防禦型比重高，受惠於歐洲降息及弱歐元出口紅利。 |
| 想用台幣帳戶快速買「歐洲大盤」 | 免歐股戶、台股 T+2 結算，單位價 ≈ 32 元，零股友善。 |
| 組合已重台/美，需要區域分散 | 歐股與台、美相關性相對低，可平滑波動。 |
| 不依賴配息、願意靠價差變現 | 殖利率 0 %，全數收益留在淨值複利。 |
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九、總結
富邦歐洲ETF（00709）是一個聚焦於歐洲已開發市場的投資工具，適合尋求長期資本增值並接受市場波動的投資者。
由於該ETF未設置配息，更多適合預期資本增值而非現金收入的策略。若想投資此ETF，投資人需透過指定的證券公司進行交易。
