亞太地區向來是高股息投資者關注的熱土，尤其在利率與通膨變化交錯的時期，中信亞太高股息 ETF（00964）憑藉 4 %以上殖利率與月月配息機制，為追求現金流的投資人提供了新的選擇。
本文聚焦其選股邏輯、核心成分與費用結構，並解析近半年績效與可能的區域風險，協助你判斷 00964 是否適合作為收益型衛星部位。
00964 選股邏輯與成分股
該ETF的選股邏輯是基於特定的標準，包括市值、成交值及股息殖利率。在成分股的篩選中，必須滿足殖利率大於3%的條件，且選取高代表性及流動性的公司。
前十名成分股
| 股名 | 投資比例 (%) | 持有股數 |
|---|---|---|
| 中遠海控 | 3.57 | 104,700.00 |
| 東方海外（國際）有限公司 | 3.39 | 10,400.00 |
| 長榮海運 | 3.21 | 24,800.00 |
| 三星證券有限公司 | 2.67 | 2,430.00 |
| 友利金融集團公司 | 2.57 | 6,960.00 |
| 海豐國際控股有限公司 | 2.44 | 42,000.00 |
| 韓國產業銀行 | 2.32 | 7,650.00 |
| 中國石油股份 | 2.27 | 130,400.00 |
| NH Investment & Securities Co Ltd | 2.26 | 7,000.00 |
00964 的基本資料
| 參數 | 數值 |
|---|---|
| ETF名稱 | 中信亞太高股息 |
| 交易所代碼 | 00964 |
| 上市日期 | 2024/11/14 |
| 投資標的 | 股票型 |
| 配息頻率 | 月配 |
| 殖利率(%) | 4.91（07/16） |
| 總管理費用(%) | 0.54 |
| 成分股數 | 50 |
00964 績效評估
| 項目（單位：%） | 市價(07/16) | 淨值(07/15) |
|---|---|---|
| 一日 | -0.38 | -0.09 |
| 一週 | 2.65 | 4.05 |
| 一個月 | 4.73 | 5.12 |
| 三個月 | 12.20 | 11.42 |
| 六個月 | 7.30 | 7.80 |
| 成立日 | 6.55 | 7.15 |
00964 有甚麼樣的優缺點？
| 面向 | 優點 | 潛在缺點／風險 |
|---|---|---|
| 區域分散 | 六國權重上限，單一市場跌勢時有緩衝。 | 與美、歐股仍有高度相關，遇全球系統性風險難置身事外。 |
| 月配息機制 | 固定月配、收益平準金撐穩金額。 | 首年真實殖利率僅 ~2–3 %，與宣傳年化值有落差。 |
| 指數門檻 | 僅收錄殖利率 ≥ 3 % 且流動性佳的龍頭，降低配息斷層風險。 | 高息篩選易集中傳產、能源，當景氣輪動不利時報酬落後。 |
| 費用 | 內扣（管+保）0.90 %，在海外股息型 ETF 居中。 | 規模小＋月度換股，實際追蹤誤差與成本恐高於名目。 |
| 台幣計價 | 免多種外幣兌換、操作方便。 | 同時暴露於 AUD、HKD、JPY、KRW 等多重匯率風險。 |
00964 配息嗎? 平均值利率多少？
是的，中信亞太高股息ETF每月配息。根據最新資料，其殖利率為4.91%。過去幾季的配息紀錄顯示如下：
| 年季 | 現金股利合計(元) | 現金股利殖利率(%) | 除息日 | 發放日 |
|---|---|---|---|---|
| 202502 | 0.133 | 1.27 | 20250716 | 20250811 |
| 202501 | 0.08 | 0.84 | 20250418 | 20250515 |
誰適合投資00964？
| 投資人特徵 | 為何 00964 可能適合？ |
|---|---|
| 想「月月領息」且鎖定亞太區 | 每月配息＋跨六國高息龍頭，補足台、美偏重風險。 |
| 已壓台股高息，需要地區分散 | 澳洲礦業、港股金融、日韓製造等在台灣 ETF 罕見。 |
| 小資／定期定額族 | 銅板價、零股友善；收益平準金可平滑配息。 |
| 可接受新基金規模小、殖利率逐月爬升 | 上市未滿一年、資產約 11 億，配息與流動性尚在成長。 |
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總結
中信亞太高股息ETF是專注於亞太區域高股息股票的投資工具，透過穩定的配息及合理的風險管理，為投資者提供了良好的現金流機會。雖然存在市場波動的風險，但其高殖利率及多元化配置使其成為一個具有吸引力的投資選擇。對於有興趣的投資者，可以通過股票經紀商進行購買，以進一步參與這個日益成長的市場。
