00953B 是怎樣的 ETF ?
00953B 群益優選非投等債 ETF 聚焦 ICE 1‑5 年 BB–B 級成熟市場高息美元非投資等級公司債指數──等於一次打包逾 350 檔美國、歐洲高收益公司債（信用評級 BB 至 B，剩餘年限 1‑5 年），避開中國發行人以降低地緣風險。
基金以台幣掛牌，月配息（每月初評價、T+1 除息），單位價約 9 元，小資族即可參與美元高收益債現金流。
一、00953B 選股邏輯及前十名成分股
這個ETF投資於262檔非投資等級債券，前十名成分股如下：
| 成分股名稱 | 投資比例(%) |
|---|---|
| MINAU 9 1/4 10/01/28 | 1.25 |
| AAL 8 1/2 05/15/29 | 1.20 |
| RAKUTN 11 1/4 02/15/27 | 1.13 |
| NCLH 8 1/8 01/15/29 | 1.04 |
| WCC 7 1/4 06/15/28 | 1.04 |
| UVN 8 08/15/28 | 0.98 |
| CCO 9 09/15/28 | 0.97 |
| OMF 9 01/15/29 | 0.97 |
| BALL 6 7/8 03/15/28 | 0.93 |
二、00953B 基本資料介紹跟評估
| ETF名稱 | 群益優選非投等債 |
|---|---|
| 交易所代碼 | 00953B |
| 上市日期 | 2024/08/21 |
| 投資標的 | 非投資等級債券 |
| 配息頻率 | 月配 |
| 殖利率 | 9.17%（07/16） |
| 總管理費用 | 0.19% |
| 成分股數 | 262 |
三、00953B 績效評估
根據最新的數據，ETF績效評估如下（以百分比表示）：
市價（07/16）：
| 項目 | 一日 | 一週 | 一個月 | 三個月 | 六個月 | 成立日 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 市價 | 0.11 | 1.00 | 0.50 | -5.14 | -8.24 | -2.87 |
淨值（07/15）：
| 項目 | 一日 | 一週 | 一個月 | 三個月 | 六個月 | 成立日 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 淨值 | -0.02 | 0.83 | -0.03 | -5.65 | -8.64 | -3.44 |
四、00953B 有甚麼樣的優缺點？
| 面向 | 優點 | 潛在缺點／風險 |
|---|---|---|
| 收益水準 | 近一年殖利率 ≈ 8‑9 %，月月領息。 | 配息高→多靠收益平準金支撐；景氣轉弱或違約升高時金額恐下修。 |
| 存續期間短 | 1‑5 年債期降低利率敏感度，較長 HY 債抗跌。 | 票面利率高→信用利差放大時（風險趨避）價格仍會回檔。 |
| 避開中資債 | 刻意排除中國發債人，減少特殊違約事件衝擊。 | 仍高度集中美國與能源、金融業，產業景氣循環風險在。 |
| 台幣計價、流動性佳 | 規模近 350 億、日均量 5 萬張，散戶進出順暢。 | 台幣升值時，美元計息折算台幣下滑；需承擔匯率風險。 |
| 費用 | 管理費 0.35 %（規模 >100 億降到 0.30 %），在 HY 債 ETF 屬中低。 | 「基金包基金」＋外債託管費，實際追蹤誤差高於台債 ETF。 |
五、00953B 配息嗎? 平均殖利率多少?
該基金確實進行配息，最新的配息紀錄顯示其平均殖利率達到9.17%。以下為最近的配息紀錄：
|
年季 |
現金股利 |
殖利率(%) |
除息日 |
股利發放日 |
|---|---|---|---|---|
| 2025Q2 | 0.205 | 2.26 | 2025/07/03 | 2025/07/29 |
| 2025Q1 | 0.21 | 2.04 | 2025/04/02 | 2025/04/30 |
| 2024Q4 | 0.21 | 2.03 | 2025/01/08 | 2025/02/07 |
六、誰適合投資 00953B ？
| 類型 | 為何 00953B 可能適合？ |
|---|---|
| 追求 8 %↑ 月配息的小資族 | 每月領息、單位價銅板化，零股定期定額友善。 |
| 能接受高收益債信用風險 | 持債為 BB–B 級，違約率高於投等債，但剩餘年限僅 1‑5 年、波動較長天期 HY 低。 |
| 想用台幣帳戶持有「美元高息」 | 免美元換匯、免海外券商；匯率漲跌直接反映在台幣淨值與配息。 |
| 投組已重股市，想增添固定收益衛星 | 與股票相關性低，可平滑組合現金流。 |
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總結
群益優選非投等債是一檔集中於非投資等級債券的ETF，其主要目的是提供高收益和月度配息。
雖然其殖利率優於許多其他投資工具，但由於面臨較高的風險，投資者在選擇前應仔細評估自身的風險承受能力及投資需求。
若尋求穩定回報且能接受短期波動的投資者，可以考慮將其納入投資組合。
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