00912 是什麼？
00912「中信臺灣智慧 50 ETF」追蹤的是「臺灣指數公司特選臺灣上市上櫃智慧 50 指數」，透過 成長、價值、動能、品質、規模五大因子，每季動態調整 50 檔大型權值股的權重，並設 10 % 個股上限，力求在台股多空循環中同時兼顧攻守。
ETF 於 2022 年 6 月掛牌，單位價格約 18 元，小資族即可一次布局台積電、聯發科到金融、消費等龍頭。
00912 選股邏輯？前十名成分股有哪些？
這檔ETF的選股邏輯基於智慧因子策略，重點選擇那些具有高潛力和穩定增長的公司。以下為近期前十名成分股及其持股比例：
| 個股名稱 | 投資比例(%) | 持有股數 |
|---|---|---|
| 台灣積體電路製造 | 32.44 | 438,000.00 |
| 聯發科技 | 5.15 | 59,200.00 |
| 鈊象電子 | 5.07 | 86,300.00 |
| 力旺電子 | 4.67 | 27,400.00 |
| 萬海航運 | 4.02 | 645,500.00 |
| 大立光電 | 2.99 | 18,700.00 |
| 聯詠科技 | 2.95 | 80,100.00 |
| 陽明海運 | 2.88 | 581,000.00 |
| 長榮海運 | 2.54 | 186,900.00 |
00912 基本資料介紹跟評估
| 參數 | 數據 |
|---|---|
| ETF名稱 | 中信臺灣智慧50 |
| 交易所代碼 | 00912 |
| 上市日期 | 2022/06/29 |
| 投資標的 | 股票型 |
| 配息頻率 | 季配 |
| 殖利率 | 7.65% (07/01) |
| 總管理費用 | 0.82% (含 0.42% 非管理費用) |
| 成分股數 | 50 |
00912 績效評估
| 項目(單位: %) | 市價(07/01) | 淨值(07/01) |
|---|---|---|
| 一日 | 0.82 | 1.65 |
| 一週 | 1.88 | 1.93 |
| 一個月 | 4.42 | 4.93 |
| 三個月 | 5.30 | 5.64 |
| 六個月 | -1.74 | -1.41 |
| 一年 | 1.64 | 2.18 |
| 三年 | 60.05 | 61.01 |
| 成立日 | 48.54 | 48.23 |
00912 有甚麼樣的優缺點？
| 面向 | 優點 | 潛在缺點／風險 |
|---|---|---|
| 策略設計 | 五大因子 + 季調整，理論上在不同市況捕捉強勢股。 | 因子輪動失靈時，績效可能落後大盤；高周轉隱形成本提高。 |
| 分散度 | 個股權重上限 10 %，避免台積電「獨大」現象。 | 依舊集中台股單一市場，遇系統性風險難以分散。 |
| 殖利率 | 近四季 7.7 % 屬中高水準，且季配息。 | 配息取決於已實現利得，空頭年可能驟降。 |
| 費用 | 管理費 0.30–0.40 %＋保管費 0.035 %，名目不高。 | 總費用率約 0.65 %，仍高於 0050 等大盤 ETF；長期複利侵蝕報酬。 |
| 規模與流動性 | 約 15 億台幣規模、日均量百萬股，對一般散戶足夠。 | 相較千億級高息 ETF，價差稍寬；大額進出需留意流動性。 |
00912 配息嗎？平均值利率多少？
-
近四季合計現金股利：0.90 元／單位
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以 2025 年 7 月 2 日收盤價 18.42 元計算，近四季現金殖利率約 7.7 %。
註：00912 採 季配息（3、6、9、12 月評價）；金額隨已實現收益而變動，殖利率非保證值。
|
年季 |
現金股利 |
殖利率(%) |
除息日 |
股利發放日 |
|---|---|---|---|---|
| 2025Q2 | 0.16 | 0.86 | 2025/07/16 | 2025/08/11 |
| 2025Q1 | 0.2 | 1.23 | 2025/04/18 | 2025/05/15 |
| 2024Q4 | 0.39 | 2.02 | 2025/01/17 | 2025/02/20 |
| 2024Q3 | 0.66 | 3.23 | 2024/10/17 | 2024/11/12 |
| 2024Q2 | 0.25 | 1.22 | 2024/07/16 | 2024/08/09 |
誰適合投資 00912 ？
| 類型 | 為何 00912 可能適合？ |
|---|---|
| 看好台股長期、想提高「智慧因子」曝險者 | 五因子動態調整，力求超越純市值型 ETF。 |
| 已有大盤核心，想加一檔「成長＋配息」衛星 | 殖利率約 7 % 以上，兼顧資本利得與現金流。 |
| 小資族或定期定額族 | 單位價低、零股/定期定額友善。 |
| 能接受季配現金流、不依賴月月領息 | 每年收現 4 次，現金流頻率中等。 |
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總結
整體而言，中信臺灣智慧50 ETF 是一檔值得考量的投資標的，特別是對於希望在台灣市場中尋求穩定收入的長期投資者。隨著市場環境的變化，仍需持續關注其績效及投資策略動向。
