1. 00894是什麼？
中信小資高價30 ETF（CTBC TIP Customized Investor Movement Aristocrats 30 ETF）是一個專注於台灣股票市場的ETF，專門追踪「臺灣指數公司特選小資高價30指數」，從台股挑出「股價高、流動性佳、獲利穩定」的 30 檔股票。有以下幾個特色：
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重壓台灣「價格龍頭」
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指數門檻是「股價高於 100 元 + 日均值量門檻 + 財報連續獲利」，結果自然集中在 TSMC + 一線 IC 設計 & 電子零組件。若你認同台灣高價權值股的長期競爭力，00894 提供現成籃子。
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一次收下四大高息族群
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高價電子、金融次族群（如富邦金、中信金）、工具機與傳產龍頭，多數過去三年股息配發率高，造就 雙位數殖利率。季配現金對需要現金流的投資人具吸引力。
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「小資高價」的切角
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一張台積電 60 萬、聯發科 100 萬，「00894 一張不到 2 萬元」即可分散 30 檔高價股，解決高單價入場門檻。
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2. 00894 選股邏輯？前十名成分股有哪些？
該ETF選股邏輯是挑選在市場上表現優異的小型高價股，以追踪標的指數的表現。前十名成分股的投資比例及持股數如表格所示：
| 成分股名稱 | 投資比例(%) | 持有股數 |
|---|---|---|
| 台灣積體電路製造 | 28.98 | 730,000 |
| 聯發科技 | 7.21 | 150,000 |
| 台達電子工業 | 5.22 | 332,000 |
| 廣達電腦 | 4.56 | 419,400 |
| 華碩電腦 | 4.04 | 155,500 |
| 智邦科技 | 3.86 | 140,000 |
| 台光電子材料 | 3.34 | 105,000 |
| 奇鋐科技 | 3.15 | 114,000 |
| 世芯電子 | 2.89 | 27,001 |
3. 00894 基本資料介紹跟評估
| ETF名稱 | 交易所代碼 | 上市日期 | 投資標的 | 配息頻率 | 殖利率(%) | 總管理費用(%) | 成分股數 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 中信小資高價30 | 00894 | 2021/08/13 | 股票型 | 季配 | 11.39 | 0.77 | 30 |
4. 00894 績效評估
| 項目(單位: %) | 市價(06/25) | 淨值(06/25) |
|---|---|---|
| 一日 | 1.23 | 1.38 |
| 一週 | 1.70 | 1.58 |
| 一個月 | 9.29 | 9.47 |
| 三個月 | 5.52 | 6.22 |
| 六個月 | -2.48 | -1.88 |
| 一年 | 3.68 | 4.43 |
| 三年 | 102.75 | 104.16 |
| 成立日 | 63.11 | 63.93 |
5. 00894 ETF 有甚麼樣的優缺點？
優點：
- 高殖利率達到11.39%，適合尋求穩定收益的投資者。
- 投資在知名的高價小資股，具有成長潛力。
缺點：
- 整體波動性較高，年化標準差為19.39%，可能不適合風險厭惡型投資者。
- 配息頻率為季度，流動性可能受到影響。
6. 00894 它配息嗎？平均殖利率多少？
這檔ETF進行季配
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年季 |
現金股利 |
殖利率(%) |
除息日 |
股利發放日 |
|---|---|---|---|---|
| 2025Q1 | 0.4 | 2.11 | 2025/05/19 | 2025/06/13 |
| 2024Q4 | 0.55 | 2.59 | 2025/02/18 | 2025/03/17 |
| 2024Q3 | 0.6 | 2.85 | 2024/11/18 | 2024/12/12 |
| 2024Q2 | 0.7 | 3.40 | 2024/08/16 | 2024/09/11 |
| 2024Q1 | 0.1 | 0.52 | 2024/05/17 | 2024/06/13 |
7. 00894 適合 & 不適合的投資人
| 族群 | 為何適合 | 應注意 |
|---|---|---|
| 想用小額參與台積電 + 其他高價龍頭 的投資新手 | 一張 <2 萬即可拿到「30 檔高價＋高息」組合 | 心理上要能接受台積電波動就是 ETF 波動 |
| 需要季季現金流 的股息族 | 10 % 左右殖利率 + 季配，較年配 ETF 提前拿息 | 填息時間不確定，高息 ≠ 高總報酬 |
| 目標長期持有並看好台股 IC 優勢 的存股族 | 產業集中在台灣護國群山，符合科技長線看多 | 科技景氣循環可能帶來 20–30 % 波動 |
不太適合
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追求超低費用、極度分散 的指數化投資者（可選 0050、006208）。
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對單一產業曝險低容忍度 的保守派。
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短線價差交易，因流動性與折溢價優勢不如熱門高股息 ETF。
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9. 總結
00894 =「小額入手 × 高配息 × 高價股集中」。
若你看好台積電等高價權值股長線動能，且想要季季現金流，00894 提供方便入口。
但它同時承擔 集中度 + 科技景氣循環 雙風險，費用率也高於平均；進場前須自評能否接受 20 %以上波動與可能的除息不填。
