元大MSCI金融（Yuanta/P-shares MSCI Taiwan Financials ETF，交易所代碼：0055）是由元大投信發行的一檔交易所交易基金（ETF）。
該基金專注於投資於台灣的金融股，旨在追蹤MSCI臺灣金融指數的表現。
0055 選股邏輯
該ETF的選股邏輯主要是透過指數化策略，將資金依照MSCI臺灣金融指數的權值比例分散投資於各成分股，以達到複製標的指數表現的目的。
| 個股名稱 | 投資比例(%) | 持有股數 |
|---|---|---|
| 中信金 | 12.86 | 5,215,778 |
| 富邦金 | 12.33 | 2,541,784 |
| 國泰金 | 11.07 | 2,955,222 |
| 兆豐金 | 8.49 | 3,715,234 |
| 玉山金 | 8.10 | 4,505,897 |
| 元大金 | 6.15 | 3,241,397 |
| 第一金 | 5.61 | 3,514,490 |
| 永豐金 | 4.63 | 3,375,284 |
| 合庫金 | 4.62 | 3,336,253 |
0055 基本資料介紹跟評估
| 基本資料 | 資料 |
|---|---|
| ETF名稱 | 元大MSCI金融 |
| 交易所代碼 | 0055 |
| 上市日期 | 2007/07/16 |
| 投資標的 | 金融股 |
| 配息頻率 | 年配 |
| 殖利率 | 4.09%（06/25） |
| 總管理費用 | 0.56% |
| 成分股數 | 17 |
0055 績效評估
以下是最新的ETF績效數據（截至06/25）：
| 項目(單位: %) | 市價 | 淨值 |
|---|---|---|
| 一日 | 0.42 | 1.12 |
| 一週 | 0.00 | 0.07 |
| 一個月 | 1.62 | 0.98 |
| 三個月 | 0.35 | 0.07 |
| 六個月 | 1.80 | 1.02 |
| 一年 | 8.51 | 7.96 |
| 三年 | 37.13 | 36.05 |
| 五年 | 92.50 | 91.79 |
| 十年 | 147.34 | 147.32 |
| 成立日 | 185.97 | 209.04 |
0055 有甚麼樣的優缺點？
優點：
- 積極追蹤金融行業，有機會受益於台灣金融業的成長。
- 穩定的配息政策，提供長期投資者可觀的殖利率。
- 分散風險，因為資產投資於多家成分股。
缺點：
- 投資於特定行業，可能面臨行業波動風險。
- 管理費用儘管相對較低，但仍然會影響長期回報。
0055 配息嗎？平均值利率多少？
|
年季 |
現金股利 |
殖利率(%) |
除息日 |
股利發放日 |
|---|---|---|---|---|
| 2024Q3 | 1.18 | 4.06 | 2024/11/18 | 2024/12/12 |
| 2023Q3 | 0.6 | 2.51 | 2023/11/16 | 2023/12/12 |
| 2022Q3 | 0.87 | 3.89 | 2022/11/16 | 2022/12/20 |
| 2021Q3 | 0.75 | 2.97 | 2021/11/19 | 2021/12/20 |
誰適合投資這檔 ETF？
這檔ETF適合以下投資者：
- 尋求穩定現金流的長期投資者。
- 對台灣金融市場有興趣且看好未來成長的投資者。
- 希望透過ETF進行行業分散投資的投資者。
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總結
元大MSCI金融（0055）是一檔專注於台灣金融股的ETF，通過指數化策略投資17家主要金融公司，實現資金的分散化配置。
該ETF提供穩定的配息和相對吸引的殖利率，吸引著特定的長期投資者。
