台灣人對ETF存股的熱愛不言而喻，尤其高息ETF因其穩定的配息特性，更是存股族的最愛。然而，2024年高息ETF投資者卻迎來了一波「配息縮水潮」，讓定期定額的績效頻頻讓人大失所望。根據統計，2024年台灣投資人最愛的20檔ETF中，有8檔定期定額含息報酬率不到5%，其中6檔主打高息ETF，讓追捧高息的投資人哀嘆不已。
2024年高息ETF表現不如預期
統計顯示，截至2024年12月31日，存股族最愛的20檔ETF中，兩檔ETF的定期定額含息報酬率為負數，分別是：
- 復華台灣科技優息（00929）
- 富邦台灣中小（00733）
而其餘6檔雖然仍有正報酬，但報酬率卻不超過5%，包括：
- 元大高股息（0056）
- 元大台灣高息低波（00713）
- 國泰永續高股息（00878）
- 凱基優選高股息30（00915）
- 群益台灣精選高息（00919）
- 國泰費城半導體（00830）
這些數據揭示，高息並不等於高回報，投資人若只專注於高息，可能錯失更具潛力的投資機會。
存股最愛的15檔ETF:2024全年累積報酬率
| 股號 | 名稱 | 2024全年累績 |
|---|---|---|
| 00757 | 統一FANG+ | 59.40 |
| 006208 | 富邦台灣50 | 48.53 |
| 0050 | 元大台灣50 | 48.17 |
| 00881 | 國泰台灣5G+ | 45.23 |
| 00692 | 富邦公司治理 | 40.17 |
| 00662 | 富邦NASDAQ | 33.93 |
| 00850 | 元大臺灣ESG永續 | 35.98 |
| 00923 | 群益台ESG低碳50 | 33.54 |
| 00646 | 元大S&P500 | 30.46 |
| 00919 | 群益台灣精選高息 | 17.22 |
| 00915 | 凱基優選高股息30 | 22.48 |
| 00878 | 國泰永續高股息 | 10.28 |
| 00713 | 元大台灣高息低波 | 15.49 |
| 0056 | 元大高股息 | 7.05 |
| 00940 | 元大臺灣價值高息 | -2.60 |
2024年定期定額冠軍：統一FANG+ETF（00757）
在20檔熱門ETF中，表現最搶眼的是統一FANG+ETF（00757）。即便它不提供配息，但其一年定期定額含息報酬率高達28.15%，兩年達到68.99%，三年累積99.03%，五年更是高達131.67%，成為每個時間段的績效冠軍。
更值得注意的是，五年定期定額報酬率超過100%的，僅有00757與亞軍富邦台灣科技（0052），凸顯科技主題ETF的長期潛力。
為何00757能持續領跑？
投資專家分析，00757的成分股高度集中於全球科技巨頭，尤其在AI產業的蓬勃發展下，這檔ETF成分股中的10家公司，不僅包含全球市值前6大的科技企業，還包括ASIC晶片龍頭博通。這些「蝙蝠俠概念」成分股在AI技術突破和應用普及的背景下，受惠程度極高，成為00757績效迅猛的主要驅動力。
即使在過去幾年的多空市況中（如2020年的疫情衝擊、2022年的美國暴力升息和地緣政治影響），00757依然展現出卓越的修復力和反彈能力。專家指出，只要在低檔持續累積部位，即使經歷市場低潮，也能在後續反彈中大幅獲利。
高息迷思：投資該如何選擇？
過去，高息ETF因穩定的現金流和吸引人的配息率成為存股族的首選。然而，2024年的數據顯示，盲目追逐高息可能帶來不理想的結果。尤其在降息環境中，配息縮水成為普遍現象，且高息標的的資本利得空間有限，導致整體報酬率下降。
專家建議，投資者應避免只關注短期配息率，而是將目光放在產業趨勢與長期成長性上。例如，AI和科技產業正迎來新一波黃金十年的發展浪潮，科技主題ETF如00757和0052便是值得長期投資的標的。
總結
投資專家認為，全球AI技術的進步和應用不僅將驅動產業升級，更可能為科技股帶來下一個十年的黃金成長期。00757的成分股包括多家在AI領域具有領先地位的全球巨頭，具備高度成長潛力，適合以長期投資的方式參與市場。
總結來說，2024年ETF市場的表現凸顯了選擇標的重要性。高息策略固然能帶來穩定的現金流，但科技主題的長線潛力更值得關注。投資者應以更宏觀的視角審視市場，並以產業趨勢為指引，選擇適合自己的投資策略。
