如果想輕鬆參與台灣 AI 產業的成長，又不願花費大量時間研究個股，00962 台新臺灣 AI 優息動能 ETF 是一個不錯的選擇。以下將從基金背景、特色與優缺點等多方面解析這檔 ETF 的投資價值。
2024 年可說是人工智慧（AI）技術的大爆發之年。全球晶片供應商如輝達（Nvidia）憑藉著高效 AI 晶片需求，讓 AI 產業熱潮風靡全球。台灣在 AI 供應鏈中更是扮演重要角色，從 IC 設計、晶圓代工到伺服器零組件的製造，台灣企業皆參與其中，因此許多台灣的 AI 概念股今年表現強勁。然而，投資 AI 的熱潮也讓市場上充斥許多以 AI 為名的概念股，投資人需花費時間研究辨別虛實。
00962 基金介紹
00962 台新臺灣 AI 優息動能 ETF 是由台新投信推出的一檔 ETF，追蹤「臺灣指數公司特選臺灣上市上櫃 AI 優息動能指數」。該指數從台灣上市櫃股票中，以 AI 產業相關性為基準，進行流動性、股利率及財務表現等多重篩選，最終挑選出 50 檔優質個股，構成兼具高股息與成長動能的投資組合。
基金的發行價為 10 元，採月配息模式，特別適合想參與 AI 產業成長並追求穩定現金流的小資族及長期投資人。
| 資料來源：台新投信 | |
| 00962 台新臺灣 AI 優息動能 ETF | |
|---|---|
| 基金名稱 | 台新臺灣 AI 優息動能 ETF 證券投資信託基金 (基金之配息來源可能為收益平準金且並無保證收益及配息) |
| 基金代號 | 00962 |
| 基金經理人 | 黃鈺民 |
| 追蹤指數簡稱 | 特選臺灣 AI 優息動能指數 |
| 計價幣別 | 新台幣 |
| 發行價格 | 10 元 |
| 成分股數目 | 50 檔 |
| 配息頻率 | 月配息 |
| 是否有收益平準金 | 是 |
| 經理費 | 每年 0.4 % |
| 保管費 | 每年 0.035 % |
| 風險等級 | RR5 |
| 基金檔案 | 簡式公開說明書、公開說明書、基金 DM |
00962 的特色
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鎖定台灣 AI 供應鏈
00962 的成分股集中於台灣 AI 供應鏈，這些企業在全球市場扮演舉足輕重的角色。例如，鴻海、廣達等台廠占據全球 80% 的 AI 伺服器市場，其他零組件如電源供應器、機殼等也有眾多台廠參與。隨著 AI 技術在醫療、邊緣運算及人型機器人等領域快速滲透，未來台灣供應鏈的地位與收益將持續提升。 -
台股高而不貴
2024 年初的 AI 股大漲讓許多投資人望而卻步，擔心進場風險過高。然而，從整體台股的本益比來看，目前仍處於相對健康的水位。與 15 年前相比，台股現今的結構與成長動能更為穩健。00962 的設計充分分散非系統性風險，透過篩選一籃子股票，幫助投資人參與產業整體的成長。 -
10 元月月配
00962 的發行價為 10 元，並採用月配息模式，投資門檻低且適合追求穩定現金流的投資者。與動輒上百元甚至千元的個股相比，00962 提供了友善的投資起點，對於初入股市的小資族非常友好。 -
第四季發行時機良好
00962 選擇於第四季發行，正值年底高科技產業的作帳行情和元月行情起飛前夕，有望搭上台股的短期漲勢。此外，00962 會針對股息收益高的公司進行佈局，有助於獲得穩定的分紅收入。
00962 成分股
| 資料來源：台新投信；資料日期 : 2024/12/16 | ||||
| 00962 前十大成分股 | ||||
|---|---|---|---|---|
| 股票代號 | 公司名稱 | AI 產業分類 | 產業地位 | 權重 |
| 2454 | 聯發科 | 人工智慧 | 台灣最大 IC 設計公司 | 9.8% |
| 2357 | 華碩 | ChatGPT、人工智慧、生物辨識 | 全球第五大 PC 廠、AI 伺服器 AI PC題材 | 6.8% |
| 5347 | 世界先進 | 人工智慧、生物辨識、指紋辨識 | 全球前十大晶圓代工公司 | 5.6% |
| 3034 | 聯詠 | 指紋辨識、人工智慧 | 全球驅動 IC 領導廠商 | 5.1% |
| 2449 | 京元電子 | 人工智慧 | 全球最大的專業測試廠 | 4.9% |
| 2353 | 宏碁 | 人工智慧 | 全球前五大筆電品牌 | 4.5% |
| 2377 | 微星 | 機器人、人工智慧 | 全球電競筆電品牌龍頭之一 | 4.2% |
| 2376 | 技嘉 | ChatGPT、人工智慧 | 全球電競筆電品牌龍頭之一 | 3.8% |
| 2317 | 鴻海 | ChatGPT、人工智慧 | 全球 NB 代工龍頭一 AI 伺服器題材 | 3.6% |
| 2382 | 廣達 | 人工智慧 | 全球最大電子代工商全球 AI 伺服器組裝龍頭 | |
00962 配息
00962 在配息設計上採取月配息，目前 00962 12/6 掛牌上市 ，因此沒有實際的配息紀錄，而 00962 基金成立日起滿 90 日（含）後才會進行收益評價，因此第一次收益評價日預計最快會落在 2025 年 4 月 。
00962 優缺點
看完上面有關於 00962 的介紹以後，這邊也整理了 00962 的優缺點 ，讓你對 00962 能夠有更多的了解喔！
優點
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鎖定 AI 成長趨勢
AI 是未來最具潛力的產業之一，相關市場如醫療 AI、人型機器人及邊緣運算皆預計維持 20% 至 50% 的年複合成長率。台灣作為全球供應鏈的重要樞紐，00962 的成分股前景看好。 -
分散風險
相比於單一個股，ETF 的多樣化配置能有效降低投資風險，特別是在市場波動性較高的時期。00962 的選股篩選嚴格，從財務與股利表現中挑選出潛力股，具備穩中求勝的特點。 -
親民價格與月配息
10 元的低價格讓投資人輕鬆入手，月配息的模式則提供穩定的現金流，適合希望從投資中獲取固定收益的族群。 -
年底進場加成
第四季通常是台股的活躍期，結合年底作帳效應及明年初的元月行情，00962 可望在發行後短期內受惠。
缺點
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產業單一風險
00962 的成分股集中於 AI 產業，若該產業面臨突發系統性風險（如地緣政治、產業政策調整等），可能拖累整體表現。 -
個股估值壓力
部分 AI 類股的本益比已處於高位，若持續飆漲後出現回調，可能影響 ETF 整體績效。
結論
00962 台新臺灣 AI 優息動能 ETF 是結合 AI 成長趨勢與高股息投資策略的創新產品，特別適合想投資台灣 AI 產業但又不願冒單一個股風險的投資人。其低門檻、月配息及良好的時機選擇使其具有吸引力。然而，投資人需注意產業過度集中與個股估值偏高的潛在風險。總體而言，00962 是參與 AI 產業長期成長並追求穩定收益的好選擇。
