00918預定12月19日除息12月18日為最後買進日預計明年1月13日發放股息。配息ETF中配息一直表現亮麗的00918，以每股配發0.84元創下上市以來最高紀錄，按最新收盤價24.46元計算單季殖利率3.4%，年化配息率飆上13%！
大華銀投信推出的 00918 大華優利高填息 30 ETF，全名為「大華銀台灣優選股利高填息 30 ETF」，於 2022 年 11 月 24 日上市，成為台灣市場首檔以「高填息」為特色的 ETF。本產品專注於篩選能兼顧高股利與填息能力的股票，旨在滿足長期投資者的需求，特別是以領取穩定現金股利為目標的存股族。
在理解 00918 的特色前，需先釐清何謂「填息」。當公司進行現金股利發放時，股票的參考價會因除息而降低，即「除息」。而當股價回升至除息前水準，即完成「填息」。填息的重要性在於，只有當股票填息後，投資者的現金股利才能被視為實際報酬，而非僅是本金的轉移。00918 在市場上脫穎而出，正因其強調篩選「高填息」股票，力求提升投資者的總報酬率。
| 00918 大華優利高填息 30 小檔案 | |
|---|---|
| 基金名稱 | 大華銀台灣優選股利高填息 30 ETF 證券投資信託基金 |
| 基金代號 | 00918 |
| 上市時間 | 2022/11/24 |
| 追蹤指數 | 特選台灣優利高填息 30 指數 |
| 成分股檔數 | 30 檔 |
| 計價幣別 | 新台幣 |
| 基金規模 | 43,963.47(百萬台幣) |
| 經理費（年） | 0.35% |
| 風險收益等級 | RR5 |
| 是否配息 | 季配息（成立滿 180 日後，按每年 2、5、8、11 月最後日曆日為收益評價日） |
00918 的選股邏輯與指數特性
00918 追蹤「特選台灣優利高填息 30 指數」，該指數由「台灣指數公司」與「櫃檯買賣中心」共同開發，專注於市值、流動性和獲利能力的股票篩選。其選股過程分為以下步驟：
- 選股範圍：台灣上市上櫃的市值前 150 大公司。
- 篩選標準：
- 流動性：過去 12 個月成交金額前 20% 或自由流通周轉率達標。
- 獲利能力：近 4 季營業利益總和為正。
- 排序方式：
- 根據「股利率」排序，選取前 33%。
- 根據過往最多 15 次除息的填息次數比率，篩選最具填息能力的 30 檔股票作為成分股。
成分股的權重由「股利率」和「自由流通市值」共同決定，每檔股票權重上限為 8%，以降低單一股票對基金的影響。
成分股與產業分布
00918 的成分股分布廣泛，但以電子產業（如半導體、電腦及週邊設備）為主，其次為傳產（如航運）。這反映出台灣產業結構的特性，也使得基金在科技產業景氣向好時具有增長潛力。根據規範，指數每半年（6 月與 12 月）進行成分股調整，確保其選股邏輯的持續性與有效性。以下來看看 00918 標的指數的前十大成分股吧！
| 資料來源：大華銀投信；資料日期： 2024/12/06 | |||
| 00918 成分股 | |||
|---|---|---|---|
| 股票代號 | 股票名稱 | 權重（%） | 產業類別 |
| 2603 | 長榮 | 7.86 | 航運 |
| 2357 | 華碩 | 6.45 | 電腦與週邊設備 |
| 2886 | 兆豐金 | 6.77 | 金融 |
| 2891 | 中信金 | 6.39 | 金融 |
| 2382 | 廣達 | 5.22 | 電腦與週邊設備 |
| 2618 | 長榮航 | 4.89 | 空運 |
| 2303 | 聯電 | 4.59 | 半導體 |
| 2883 | 凱基金 | 4.51 | 金融 |
| 3034 | 聯詠 | 4.43 | 半導體 |
| 3231 | 緯創 | 4.26 | 電子代工 |
配息
00918 採季度配息，對喜歡穩定現金流的投資者非常友好。其標的指數強調股息與填息能力，歷史上填息次數高的成分股大多具備穩定的分紅與增值潛力。這使得基金在兼顧股息收益的同時，亦有一定的價差獲利機會。
| 資料來源：大華銀投信；資料時間：2024/12/09 | |||
| 00918 配息資訊 | |||
|---|---|---|---|
| 每單位配發金額 | 除息日 | 配息發放日 | 配息頻率 |
| 0.78 元 | 2024/09/19 | 2024/01/12 | 每季 |
| 0.8 元 | 2024/06/19 | 2024/07/15 | 每季 |
| 0.7 元 | 2024/03/18 | 2024/04/15 | 每季 |
| 0.67 元 | 2023/12/18 | 2024/01/12 | 每季 |
| 0.75 元 | 2023/09/18 | 2023/10/17 | 每季 |
| 0.2 元 | 2023/06/16 | 2023/07/14 | 每季 |
優缺點分析
優點：
- 首檔強調「高填息」的 ETF，總報酬率具吸引力。
- 單一個股權重上限為 8%，分散投資風險。
- 僅每年調整兩次成分股，操作成本低。
- 結合高股息與填息篩選，選股邏輯嚴謹，長期收益穩定。
缺點：
- 投資於科技產業佔比高，易受產業循環影響。
- 部分成分股波動性較大，存股族需留意短期市場風險。
結論
00918 大華優利高填息 30 ETF 是台灣市場的一項創新產品，適合重視現金流並希望兼顧資本增值的長期投資者。然而，投資者需認識到科技產業高比例配置所帶來的波動風險，並在投資組合中適當分散配置，降低整體風險。對於存股族而言，00918 的高填息策略提供了一個兼顧穩定收益與價差收益的良好選擇。
未來，隨著填息相關策略的成熟與市場接受度的提升，類似的高填息 ETF 有望吸引更多資金進入，也將進一步推動台灣 ETF 市場的發展。
